Fundusze inwestycyjne w Banku Pocztowym

Bank Pocztowy planuje uruchomienie funduszy inwestycyjnych pod własną marką będzie to: Ostrożny, Zrównoważony, Dynamiczny. Formalności w KNF trwają, do oferty wprowadzone zostaną w dalszej części 2016 roku.

Pocztowy prowadzi rozmowy z kilkoma firmami pośrednictwa finansowego na temat dystrybucji funduszy w przyszłości, są to podmioty wyspecjalizowane w kredytach hipotecznych, ale też w produktach inwestycyjnych. We współpracy z nimi realizowana jest część sprzedaży kredytów gotówkowych. Marka banku budzi pozytywne konotacje wśród klientów i istnieją duże szanse na zainteresowanie ich nie tylko pożyczkami, ale też funduszami inwestycyjnymi – przekonuje Szymon Grochowalski, zastępca dyrektora bankowości detalicznej w Banku Pocztowym.

W styczniu 2015 roku bank rozpoczął sprzedaż funduszy inwestycyjnych Ipopemy TFI. Pozyskano do nich ponad 200 mln zł brutto (180 mln zł netto – uwzględniając umorzenia), oznacza to, że Bank Pocztowy odpowiada za ok. 3 proc. sprzedaży funduszy detalicznych w Polsce w 2015 roku. Plany na ten rok przewidują sprzedaż brutto rzędu 270 mln zł, może to być trudne ze względu na kiepskie nastroje na rynkach finansowych.

Potencjał funduszy „white label” – prowadzonych pod marką banku, ale zarządzanych przez zewnętrzne TFI, doskonale odzwierciedla przykład Raiffeisena, który w lipcu 2014 roku uruchomił fundusze we współpracy z Altus TFI. Ich aktywa na koniec 2014 roku sięgały 260 mln zł, rok później było to blisko 560 mln zł.

Oszczędności Polaków w 2015 roku

Na koniec 2015 roku Polacy posiadali w gotówce, w bankach, funduszach inwestycyjnych i emerytalnych, akcjach i obligacjach 1 bln zł 104 mld zł, to o 6 proc. więcej niż przed rokiem – wynika z wyliczeń Rzeczpospolitej.

Wzrost ten jest znaczący, szczególnie w porównaniu z 2014 rokiem, kiedy w wyniku przeniesienia połowy aktywów funduszy emerytalnych do ZUS wartość prywatnych oszczędności zmniejszyła się o 7 proc.

W 2015 roku w największym stopniu wzrosła wartość depozytów bankowych, o ponad 54 mld zł, czyli o 9 proc., do niemal 646 mld zł. Ich udział w strukturze oszczędności Polaków zwiększył się o 2 pkt proc., do 58 proc. Dynamiczny wzrost wartości depozytów powodowany był rosnącymi dochodami gospodarstw domowych.

Spadek zysków z lokat nie znalazł odzwierciedlenia w popularności depozytów, jest jednak wyraźnie widoczny we wzroście wartości gotówki w obiegu – aż o 15 proc., do prawie 150 mld zł.

Ostrożne podejście Polaków do inwestowania znajduje odzwierciedlenie w popycie na obligacje skarbowe. Wartość papierów dostępnych dla klientów detalicznych wzrosła o 14 proc., do 10,6 mld zł. Według danych Ministerstwa Finansów ogromnym zainteresowaniem cieszyły się obligacje emisji specjalnej „Listopadowej jedenastki” (880 mln zł ze sprzedaży) oraz papiery dwuletnie (1,6 mld zł).

Rozczarowaniem były akcje. WIG20 stracił aż 20 proc. Wartość akcji znajdujących się w posiadaniu gospodarstw domowych zmniejszyła się o 19 proc., do 31 mld zł.

Mniejsza była też wartość oszczędności w OFE, w 2015 roku był to ubytek rzędu 6 proc., do 140,5 mld zł.